Крохотный остров Науру в Тихом океане нашёл новый источник доходов. По сведениям российских и американских источников, за последние два года десятки миллиардов долларов были переведены из России через банки и компании, зарегистрированные в Науру.

Как заявил в своём интервью зампред ЦБ России Виктор Мельников, в 1998 году из российских банков на банковские счета в Науру были переведены 70 млн. долларов - главным образом, чтобы избежать налогообложения.

Автор приводит следующие слова высокопоставленного американского представителя: "ЦБ России обратился к нам, сообщив о том, что через Науру проходят крупные суммы российских денег. Это нас насторожило и вызвало определенные подозрения".

По мнению представителей международных правоохранительных органов, Науру все чаще служит прикрытием для российской организованной преступности.

Названная Мельниковам цифра - 70 млрд. долларов - видимо составляет только около половины действительной суммы, поскольку сама система оффшорных банков не позволяет определить размеры сумм, переводимых через зарегистрированные в Науру компании. В настоящее время на острове вряд ли можно обнаружить даже часть этих денег, поскольку капиталы только проходят через счета, которые банки Науру имеют в других отдаленных уголках.

То, что Науру стал крупным оффшорным игроком, отчасти вызвано распространением сети Интернета и свидетельствует о том, как трудно международным правоохранительным органам вести борьбу с отмыванием денег. Даже если удастся уговорить большинство оффшорных фирм приоткрыть завесу секретности, подозрительные деньги будут сразу переправлены в другое место.

К огорчению международных правоохранительных органов, Республика Науру обеспечивает еще более строгое соблюдение тайны вкладов, чем Швейцария или Каймановы острова.

В опубликованном в феврале 1999 года докладе госдепартамента говорится, что нынешний оффшорный банковский режим в Науру явно располагает к финансовым преступлениям и отмыванию денег. По словам генерального менеджера Наурского агентства, занимающегося регистрацией оффшорных фирм, Хулкара, секретность в Науру возведена в ранг государственной политики. Однако он подчеркнул, что агентство предъявляет очень строгие требования к тем, кто намеревается создать в Науру оффшорные структуры и что он сам гарантирует участие в данном бизнесе надежных и ответственных людей.

Далее автор рассказывает об острове. По его словам, это крошечный коралловый атолл, население которого в прошлом году составляло 10 850 человек. По данным ООН на прошлый месяц, это самое маленькое государство в мире. Науру расположен недалеко от экватора - между Австралией и Гавайскими островами. Его ближайшими соседями являются Банаба и острова Нукуману.

Автор пишет, что небольшой остров в Тихом океане никогда не привлекал к себе особого внимания. Запасы фосфатов, которым был когда-то богат Науру, по всей видимости, почти истощились, однако местные власти пользуются новым, безграничным источником доходов, который предоставляет Науру ее суверенитет. Остров использует свой статус независимого государства для предоставления разрешений на открытие на его территории оффшорных фирм. За определенную сумму клиенты получают доступ к международной финансовой системе и пользуются преимуществами наурских законов, которые гарантируют их анонимность.

Кроме горной породы, Науру приносят богатство его имя, электронный адрес, атмосфера законности.

По выражению преставителя латвийской Балтик Бэнкинг Групп, которая помогает клиентам регистрировать оффшорные фирмы, "они торгуют воздухом."

Далее автор задает вопрос, насколько легко открыть банк в Науру. Это можно сделать просто через Интернет, где на сайте секретной оффшорной сети высвечивается надпись : "Я хочу сейчас открыть свой собственный банк."

Открыть оффшорный банк стоит 5600 долларов, после чего его владелец должен ежегодно платить 4 980 долларов за продление регистрации. С учетом маржи предлагаемые посредниками цены для открытия дела составляют приблизительно 20 000 долларов.

Сумма всего дохода, получаемого Науру от подобной деятельности, неизвестна. По словам высокопоставленного чиновника Республики Науру Мэтью Батсиуа, речь идет о значительном вкладе в национальную казну.

Попасть на Науру - большая проблема. Например из Фиджи самолеты авиакомпании Эйр Науру совершают только два рейса в неделю. Телефонная связь столь ненадежна, что дозвониться до агентства, осуществляющего наблюдение за деятельностью оффшорных фирм, практически невозможно.

Однако, по словам автора, некоторым клиентам подобная недоступность острова только на руку.

На прошлой неделе, во время вручения своих верительных грамот властям Науру, новый посол США в этом государстве задал вопрос, не используется ли остров для отмывания денег. "Они не знают, существует ли какая-либо разветвленная сеть по отмыванию денег",- подчернул посол Осман Сиддик.

По заявлению г-на Батсиуа, "Не в наших интересах создавать впечатление, что нас легко использовать. Тем не менее, кому-то может показаться, что мы слишком уязвимы, учитывая неразвитость нашей структуры. Остров не обладает средствами, способностями и опытом для осуществления всеобъемлющего контроля за оффшорным бизнесом, однако мы к нему стремимся."

По словам Мельникова, в Науру созданы наиболее привлекательные условия для россиян, которые пытаются спрятать деньги за границей.

Предположительный объем российских капиталов, проходящих через Науру, просто поражает воображение,- считают некоторые эксперты. В качестве сравнения автор приводит данные МВФ, согласно которым общий доход России от экспорта в прошлом году составил 74 млрд. долларов.

Мельников полагает, что более 90% переведённых на счета в Науру денег вернулось в Россию. "Просто наши экономические структуры используют подобную практику для перевода своих доходов, таким образом скрывая их размеры...А затем, когда эти деньги им окажутся необходимыми в России, они возвращают их в качестве кредитов",- подчеркнул он. "Это эффективный способ уклонения от налогов, который наносит стране серьезный ущерб."

За последний год ЦБ России усилил контроль за переводом денег в оффшоры. По словам Мельникова, новые правила и улучшившаяся экономическая ситуация привели к снижению объема трансфертов в оффшорные фирмы на 25%.

В статье отмечается, что если приведенные Мельниковым цифры соответствуют действительности, это означает, что через Науру была переведена в десять раз большая сумма, чем через Бэнк оф Нью-Йорк - который сейчас является объектом международного расследования.

По сведениям информированных источников, окружная прокуратура Манхэттена и федеральные следственные органы - в ходе проверки счетов, использованных российскими гражданами в Бэнк оф Нью-Йорк - обратили свое внимание на счета Синекс Бэнк, который, видимо, был зарегистрирован в Науру. Когда российская делегация в прошлом месяце посетила Вашингтон для консультаций по делу вокруг Бэнк оф Нью-Йорк, главным предметом разговора был Науру.

Чтобы извлечь выгоду из преимуществ, предоставляемых Науру, нет никакой необходимости самому отправляться туда. Можно легко осуществлять сделки на расстоянии, а посредники выполнят всю подготовительную работу по составлению документации.

Преимущества открытия банка или банковского счёта в Науру вовсю рекламируются в Интернете. Юнивёрсал Бэлтик Бэнк имеет там свой русскоязычный сайт, на котором рекламирует опыт своей деятельности на территории бывшего СССР.

"Многие страны требуют от своих граждан постоянно сообщать о суммах в размере более 10 000 долларов, которые они вывозят за пределы страны,- пишет сайт,- "Эти ограничения вам нипочем, если у вас есть секретный оффшорный банковский счет... в Юнивёрсал Бэлтик Бэнк Инк." На сайте содержится также информация о том, что банк зарегистрирован в Науру и что оффшорная банковская деятельность не является противозаконной.

В подготовленном госдепартаментом США докладе подчеркивается, что проследить за банками - зарегистрированными в Науру - сложно, поскольку все они имеют один и тот же номер почтового ящика.

На деле денежные средства обычно проходят через Науру только в виде бухгалтеских записей. По словам автора, денежные средства проходят электронным путем через "корреспондентские счета", которые зарегистрированные в Науру банки имеют в других удаленных от этой страны банках, например в Нью-Йорке.

По словам заместителя директора ФСБ России Виктора Иванова, фактически в Науру денег нет.

В марте этого года - когда международные правоохранительные органы обнаружили в Науру и других тихоокеанских государствах значительную финансовую активность, связанную с организованной преступностью - президент Науру распорядился провести тотальную проверку оффшорных финансовых структур. Однако перемен не последовало.

Далее автор делает небольшой экскурс, посвященный состоянию экономики Науру. В статье подчеркивается, что некоторое время Науру имел самый высокий в мире уровень дохода на душу населения.

Сейчас же экономические возможности Науру довольно ограничены. Страна занимается продажей паспортов иностранным гражданам и начинает развивать рыболовную промышленность. После того как добывающая промышленность пришла в упадок, Науру мечтает привлечь к себе туристов, однако состояние экологии на острове делает этот проект сомнительным.