Архив
Поиск
Press digest
26 ноября 2021 г.
22 мая 2003 г.

Роберт Блок | The Wall Street Journal

Иордания обвиняет Ахмада Чалаби в банковских махинациях

Проблемы с иорданским законодательством снижают шансы американского фаворита встать во главе Ирака

После 40 лет, проведенных в ссылке, Ахмад Чалаби вернулся в Багдад, обосновавшись в здании Иракского охотничьего клуба. Теперь над зданием реет флаг его партии - Иракского национального конгресса. Чалаби претендует на главный пост в будущем иракском руководстве. Его поддерживает американская администрация, или, по крайней мере, ее существенная часть - Пентагон. Путь Чалаби наверх, к роли лидера постсаддамовского Ирака, омрачает только один факт: его обвиняют в банковских махинациях.

Такой вердикт 11 лет назад вынес иорданский суд. Чалаби был заочно приговорен к 22 годам тюремного заключения и выплате реституции в 30 млн долларов - такую сумму он растратил, утверждает Иордания.

Чалаби, в свою очередь, заявляет, что это обвинение имеет под собой политическую подоплеку. Приговор - еще одно проявление того, что в то время иорданская политика находилась под экономическим давлением со стороны соседнего режима Хусейна, говорит Чалаби. Кроме того, в ходе судебного процесса он не имел возможности защищать себя, так как покинул Иорданию, опасаясь, что его выдадут Ираку. "Это решение было принято военным судом. Оно бессмысленно", - заявил он в прошлом году в одном из интервью.

В этом деле довольно много темных пятен. И это давало Чалаби возможность отметать все обвинения его конкурентов. Однако не так давно иорданские чиновники и бывшие менеджеры банка, принадлежавшего Чалаби, согласились открыть свои архивы и рассказать об этом деле. К делу Чалаби приложены банковские данные, результаты аудиторской проверки банка Чалаби, проведенной компанией Arthur Andersen & Co в 1989 году, протоколы судебных заседаний и 213-страничное постановление суда. Вкупе с рассказами подчиненных Чалаби и других лиц, причастных к делу, они позволяют представить полную картину возвышения и падения Petra Bank, находившегося под руководством потенциального лидера Ирака.

Ахмада Чалаби обвиняют в просрочке кредитов, ускорении процесса клиринга чеков путем отправки многомиллионных индоссированных чеков (чеки, подлежащие обналичиванию исключительно в банке их выдачи ? прим. ред.) с курьером на самолете, выдаче займов без обеспечения и гарантий другим представителям семейной финансовой империи Чалаби. Так Чалаби присвоил себе миллионы долларов, утверждают иорданские власти.

Суд, вынесший это решение, был в то время инструментом военного правительства Иордании. Поскольку Чалаби не явился на слушания, то действительно был лишен права на защиту. Его точка зрения была донесена до суда через посредника - юрист банка Petra переслал ему вопросы, а затем передал его ответы прокурору.

Чалаби настаивает на том, что все пункты обвинения были сфабрикованы. Но иорданские юристы подчеркивают, что суд провел очень глубокое расследование его деятельности и что обвинения, выдвинутые Чалаби, справедливы и обоснованы.

Чалаби родился в 1945 году в известной иракской семье, в которой было много бизнесменов и политиков. Его дядя основал в Багдаде Rafidain Bank, крупнейший в свое время банк на Ближнем Востоке. Но в 1958 году этот банк, равно как и другие семейные предприятия Чалаби, был национализирован коалицией военных и коммунистов. Семья Чалаби отправилась в ссылку.

Ахмад посещал английскую школу-интернат, а затем Массачусетский институт технологии и Университет Чикаго, где получил степень доктора. Затем преподавал в Бейруте, где его брат основал банк Middle East Banking Corp. of Lebanon или просто Mebco.

Возвращение известной семьи в банковский бизнес привлекло внимание иорданских бизнесменов. В 1970-х Иордания переживала финансовый бум. Богатые нефтью государства Персидского залива вложили в королевство, которое занимало передовую позицию рядом с Израилем, 1,25 млрд долларов. Также солидные средства поступали от палестинцев, находящихся за границей, - после оккупации Израилем Западного берега в 1967 году они считали иорданцев стражем их интересов. Однако в близких к королевской семье кругах было решено, что негоже палестинцам доминировать в банковском деле. Так семья Чалаби получила предложение создать в Иордании конкурирующий банк.

В 1978 году Ахмад Чалаби открыл Petra Bank, получивший свое название в честь одноименных древних развалин на юге Иордании. Ему поистине удалось совершить революцию в банковском секторе страны. Он принес в банковский сектор компьютерные технологии, заложил основы кредитования молодых семей. Именно с его подачи в королевстве появились первые кредитные карты. Вклады в Petra Bank потекли рекой.

"Д-р Ахмад собственноручно модернизировал банковский сектор Иордании, попутно разбудив многих спящих гигантов. Он сильно досадил многим сильным игрокам", - говорит Усама Халасех, бывший проект-менеджер Petra Bank.

Лояльность руководству

Чалаби пользовался любовью своих подчиненных. "Я должен признать, что я любил его, - отмечает Халасех. - Хотя я был менеджером средней руки, он лично встречался со мной и интересовался моим взглядом на проекты, которыми я занимался".

В то, что Чалаби присвоил себе часть фондов банка, Халасех не верит. Так же, как и господин Абдул-Азиз, менеджер высшего звена.

Но оба они признают, что регулярно выполняли поручения Чалаби, которые нарушали правила банковской деятельности. Одно из правил запрещает выдавать кредит, сумма которого превышает 70% вкладов. Petra Bank часто выдавал до 90% депозитов, что подтверждают и бывшие служащие и банковские документы.

Чтобы покрыть нехватку средств, Petra Bank активно пользовался межбанковским рынком однодневных займов, одалживая у других банков избыточные средства. Представители банка оформляли эти средства как долгосрочные депозиты, чтобы создать видимость соблюдения требования о 70%.

В обход традиционно медленного в Иордании процесса клиринга индоссированных чеков Чалаби отправлял своих служащих на самолете в США, Великобританию и Швейцарию с чеками на многие миллионы долларов. Халасех, по его словам, однажды летел в Вашингтон, в Petra International Banking Corp. (PIBC), одно из родственных предприятий Petra Bank, с чеками на 18 млн долларов. Согласно позиции иорданских властей, подобная схема нарушает законы государства.

Иногда Чалаби выдавал займы без обеспечения или с недостаточным обеспечением - заемщикам, которым отказали другие банки. По мнению иорданского суда, крах Petra Bank наступил отчасти и из-за неограниченной выдачи кредитов заемщикам повышенного риска, включая некоторых друзей и родственников Чалаби.

Семейная империя Чалаби включала Mebco Bank в Бейруте и одноименный банк в Женеве, PIBC в Вашингтоне; лондонскую компанию SCF, работавшую с золотом; женевскую инвестиционную компанию Socofi и две иорданские инвестиционные компании - al Remal и Abhara. Хотя при проведении операций Petra Bank представлял их как независимые организации, фактически они были "отделениями Petra Bank", рассказывает Абдул Азиз.

Между этими структурами постоянно циркулировали денежные потоки. "Займы выдавались им без какой бы то ни было проверки их кредитоспособности или гарантий, поскольку на самом деле они были составной частью банка", - подчеркивает Абдул Азиз.

Чалаби отрицает все обвинения и осуждает иорданские власти за "манипуляцию цифрами", искажающую реальную картину.

По его словам, он строго придерживался правил выдачи займов, в том числе требовал обеспечения кредита. А что касается перевозки индоссированных чеков в заграничные банки, по утверждению Чалаби, это был законный способ ускорить процесс клиринга чеков и заработать на этом деньги. "Банки в Иордании традиционно предлагали 10-дневную обналичку индоссированных чеков в американских долларах. Petra подорвала этот рынок и предложила клиентам делать то же самое за 6 дней, отправляя чеки в Нью-Йорк самолетом? Petra зарабатывала на этом 2 млн долларов в год", - говорится в его письменном ответе суду. Чалаби добавляет, что не видит в этом ничего противозаконного и, кроме того, этим методом пользовались и другие банки.

В течение 1980-х Petra процветал, став вторым крупнейшим банком в Иордании. Но в 1988 на королевство обрушился финансовый кризис. В правительстве наблюдался хронический перерасход средств, перестали поступать инвестиции из-за рубежа. Кроме того, после того, как король Хусейн отказался от претензий на Западный берег реки Иордан, многие палестинцы перестали делать вклады в иорданские банки. Иордания приостановила выплаты по внешнему долгу. Местная валюта обесценилась. Инфляция привела к массовым выступлениям. Бедуинские женщины ринулись на рынки обменивать золотые браслеты и ожерелья на продовольствие.

Банк Petra выжил. Сотрудникам удалось предотвратить потенциальный крах тем, что они положили 12 млн долларов наличными в вестибюле главного отделения банка на всеобщее обозрение.

Отзыв лицензии

Увы, иная судьба была уготована предприятиям Чалаби в других странах. В апреле 1989 года Швейцарская банковская комиссия отозвала лицензию Mebco, обвинив предприятие в выдаче займов без должного обеспечения. Socofi, семейная инвестиционная компания в Женеве, объявила себя банкротом. Ликвидаторы, назначенные судом, инициировали заведение уголовного дела против членов совета директоров Socofi, обвинив их в ведении двойной бухгалтерии и нецелевом использовании фондов.

По словам Чалаби, Швейцарская банковская комиссия лишила Mebco лицензии потому, что Mebco имела право выдавать карты Visa, в то время как некоторые швейцарские банки - нет. Однако представители комиссии опровергают, что руководствовались подобными мотивами.

Уголовное дело против членов совета директоров Socofi велось несколько лет. В итоге оно окончилось административным наказанием: два брата Чалаби были осуждены условно. Ликвидаторы до сих пор пытаются вернуть 130 млн долларов кредиторам Socofi. Чуть позже власти Ливана закрыли Mebco Bank, сославшись на финансовые нарушения.

Примерно в это же время король Иордании Хусейн восстановил в должности главу Центробанка Мохаммеда Саида Набулси, которому было поручено притормозить падение финансовой системы Иордании. Одним из первых его шагов стало требование, чтобы все банки разместили в Центробанке 35% своих фондов в иностранной валюте. Petra Bank Чалаби должен был положить в Центробанк 65 млн долларов. "От него мы не увидели ни доллара", - сокрушается Набулси.

Дело в том, что закрытие швейцарской фирмы Чалаби нанесло урон обращению средств между различными частями империи Чалаби. Для "Petra Bank это было равнозначно тому, что ему отрубили одну из рук", - отмечает Абдул Азиз.

Набулси сообщил о возможной неплатежеспособности Petra Bank в Комитет экономической безопасности, который передал контроль над банком новой команде, назначенной Набулси.

Чалаби остался у дел, так как Набулси надеялся, что он поможет разобраться со всей этой путаницей, но? "это было ошибкой - мы должны были немедленно отправить его в тюрьму".

Чалаби склонен считать финансовый кризис, в котором тогда оказался его банк, "временной нехваткой средств", которую можно было преодолеть. Он считает, что Набулси, с которым он в прошлом не раз сталкивался по вопросу о банковском слиянии, использовал ситуацию, в которой оказался Petra, в качестве предлога для захвата власти.

3 августа 1989 года контроль над Petra Bank перешел к иорданскому правительству. Как рассказывает Абдул-Азиз, спустя три дня он позвонил Чалаби, чтобы выразить свое сочувствие. Они договорились о встрече. Экс-босс встретил его у двери своего особняка и вручил ему конверт, на котором было написано: "Не вскрывать до завтра".

Вернувшись в машину, Абдул-Азиз немедленно разорвал конверт. Внутри, вспоминает он, лежало 5 тыс. долларов наличными с пометкой - "потрать на своих детей". Там же лежал второй конверт, в котором находился "крупный" чек. "Это тебе", - было написано на втором конверте. "Да защитит нас Бог", - гласила надпись на внутренней стороне первого конверта.

Абдул-Азиз воспринял подарок Чалаби как великодушный поступок, за которым не крылось никаких тайных мотивов. Когда Чалаби попросили прокомментировать рассказ Абдул-Азиза, он только рассмеялся и назвал его "выдумкой от начала и до конца".

Между тем доподлинно известно, что следующим утром Чалаби бежал из Иордании и так никогда и не возвратился.

Он сообщил агентствам новостей, что отправляется в отпуск. Но местная пресса немедленно заговорила о том, что он бежал. Чуть позже лондонские газеты рассказывали подробности его побега: вроде бы он бежал в багажнике автомобиля.

Недавно через своего пресс-секретаря Чалаби заявил, что отпуск выдумал ради того, чтобы защитить своих коллег и что никакого побега в багажнике нет было - что он выехал в Сирию самым обычным способом.

Почему? По его словам, он получил предупреждение от сотрудников иорданских спецслужб о том, что в городе находятся иракские агенты, охотящиеся на него по приказу Саддама Хусейна, и что Иордания может его выдать.

Установив свой контроль над Petra Bank, иорданские власти инициировали аудиторскую проверку. Спустя 4 месяца представители компании Arthur Andersen объявили банк банкротом. Выяснилось, что банк нарушал правила, определяющие доли акционеров. Также в неизвестность ушли 158 млн долларов.

Было заведено уголовное дело. Военный суд предъявил Чалаби обвинение по 72 пунктам. Иордания просила его вернуться для присутствия на суде, однако Чалаби отказался, сославшись на то, что опасается быть брошенным за решетку главой Центробанка.

Спустя два с половиной года суд обвинил Чалаби по 48 пунктам, включая растрату 30 млн долларов, махинации и обманные действия.

Вместе с ним были осуждены еще 16 человек, так же, как и Чалаби, покинувших Иорданию, чтобы не присутствовать на суде. 32 человека, оставшихся в стране, были оправданы.

Чтобы спасти вклады Petra Bank и покрыть денежные обязательства, Центробанк вложил в бывшее предприятие Чалаби 314 млн долларов.

Иорданские власти намерены арестовать Чалаби сразу же, как только он вернется в королевство, и отправить его в тюрьму для отбывания наказания. Но согласно странному хитросплетению иорданских законов, лишение Чалаби защиты на суде по причине его отсутствия дает ему возможность провести свою защиту по возвращении в страну, и это может привести к изменению постановления суда.

Впрочем, возвращаться Чалаби не собирается.

Источник: The Wall Street Journal


facebook
Rating@Mail.ru
Inopressa: Иностранная пресса о событиях в России и в мире
Политика конфиденциальности
Связаться с редакцией
Все текстовые материалы сайта Inopressa.ru доступны по лицензии:
Creative Commons Attribution 4.0 International, если не указано иное.
© 1999-2022 InoPressa.ru